AML und Verifizierung bei Neon54

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb prüfen wir bei Neon54 jede Identität, jede grössere Transaktion und jeden ungewöhnlichen Zahlungsvorgang. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten uns unsere MGA-Lizenz auferlegt, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was geschieht, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere AML Richtlinien bei Neon54

Als Inhaber der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterstehen wir vollständig dem maltesischen Gesetz gegen Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung sowie den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Seit unserer Gründung 2021 gilt bei uns deshalb ein Nulltoleranz-Prinzip: Keine Transaktion auf unserer Plattform darf der Waschung illegal erworbener Gelder dienen.

Unser Risikomanagement folgt einem risikobasierten Ansatz. Wir bewerten jedes Kundenprofil einzeln und stufen es nach Faktoren wie Einzahlungsvolumen, Spielverhalten und Herkunftsland ein. Aus diesem Bewertungsergebnis leiten wir ab, wie intensiv wir eine Person prüfen.

• Screening aller Kunden gegen internationale Sanktionslisten (EU, UN, OFAC)
• Identifikation politisch exponierter Personen (PEP) mit erweiterten Prüfungen
• Regelmässige Schulungen unseres Teams zu Geldwäscherei-Typologien
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIAU in Malta

Wann wir Sie verifizieren

In drei Stufen bauen wir die Kenntnis unserer Kunden auf. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse, Ihr Alter (mindestens 18 Jahre) und Ihr Wohnsitzland. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsdokumente an. Darüber hinaus können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten jederzeit zu einer erweiterten Prüfung auffordern.

Verifizierung Schritt für Schritt

Den Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente dauert die Prüfung 1 bis 3 Tage; in vielen Fällen sind wir schon innerhalb von 24 Stunden fertig und informieren Sie per E-Mail.

• 1. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• 3. Automatische Systeme prüfen zusätzlich Echtheit, Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns umgehend bei Ihnen.
• 5. Nach positiver Prüfung geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei.

Schutz Ihrer Unterlagen

Verschlüsselt übertragen (SSL/TLS) und ausschliesslich für unser Compliance-Team einsehbar lagern Ihre Dokumente bei uns. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, und die Daten werden nur für gesetzlich erlaubte Zwecke verwendet.

Wenn wir nach der Mittelherkunft fragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, grossen Serienauszahlungen oder widersprüchlichen Zahlungsmustern dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Spielgelder fragen. Das ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Akzeptierte Nachweise

Üblicherweise genügt eines der folgenden Dokumente, gestempelt oder digital, sofern es Ihre Situation plausibel macht:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bank- oder Kontoauszüge der letzten drei Monate
• Verkaufsbeleg etwa für Immobilien oder Fahrzeuge
• Dokumente zu Erbschaften oder Schenkungen

Wie wir Ihre Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitorsystem. Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben; bei Kartenzahlungen erfolgt die Rückerstattung auf genau diese Karte. Diese Regel verhindert, dass Gelder an unbeteiligte Dritte fliessen.

Auszahlungslimits im Überblick

Nach erfolgreicher Verifizierung bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden und ohne Gebühren.

Rechnen Sie mit klaren Konsequenzen

Fehlt ein Dokument oder scheitert die Prüfung, blockieren wir Auszahlungen so lange, bis die Situation geklärt ist. In schwerwiegenderen Fällen greifen weitere Massnahmen:

• Auszahlungen ruhen, bis alle geforderten Nachweise vorliegen
• Bei gefälschten oder fremden Dokumenten schliessen wir das Konto dauerhaft
• Rechtmässig eingezahlte Guthaben zahlen wir nach abschliessender Prüfung auf die verifizierte Ursprungsmethode zurück
• Bei begründetem Verdacht auf Betrug oder Geldwäscherei melden wir den Fall an die zuständigen Behörden

Gegen jede dieser Entscheidungen können Sie sich mit einer Begründung an [email protected] wenden. Jeden Einspruch sehen wir uns erneut an und antworten Ihnen innerhalb weniger Tage.

Warum wir Dokumente aufbewahren

Gemäss den Vorgaben unserer MGA-Lizenz bewahren wir Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Läuft eine behördliche Untersuchung, verlängert sich diese Frist entsprechend. Grund sind mögliche Audits der Regulierungsbehörde, die lückenlose Nachweise über die Herkunft und Prüfung Ihrer Daten verlangen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Bis dahin behandeln wir sie streng vertraulich und verarbeiten sie ausschliesslich im gesetzlich erlaubten Rahmen.

Häufige Fragen

Welche Dokumente benötige ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Ausweis (Pass oder Identitätskarte), einen Adressnachweis wie eine Versorgerrechnung aus den letzten drei Monaten sowie einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Prüfung dauert 1 bis 3 Tage, häufig sind wir schon nach 24 Stunden fertig. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer Lizenz und verhindert, dass Gelder an Dritte fliessen. Ausgezahlt wird daher auf dem Weg, über den Sie eingezahlt haben, bei Karten etwa als Rückerstattung auf dieselbe Karte.

Was geschieht mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt bei uns, werden mindestens fünf Jahre aufbewahrt und danach sicher gelöscht. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.